Abogado lavado de activos Estados Unidos empresa peruana
Una transferencia en dólares que sale de Lima hacia un proveedor en Asia puede quedar retenida en un banco corresponsal de Nueva York sin que nadie explique por qué. Después, el banco peruano anuncia el cierre de la cuenta o un juzgado federal notifica una acción de decomiso. Ese es el escenario en el que una compañía peruana busca un abogado lavado de activos Estados Unidos empresa peruana: alguien que entienda cómo el sistema estadounidense de prevención de lavado alcanza a sociedades que nunca han tenido presencia en el país. Law Offices Of SRIS, P.C. es un bufete de abogados estadounidense que representa a la empresa ante bancos, fiscales federales y tribunales de Estados Unidos. Los abogados Of Counsel de la firma admitidos en Perú atienden la relación con el banco local, con la Unidad de Inteligencia Financiera y con la fiscalía peruana cuando el asunto tiene un frente en el país.
Mr. Sris, titular y fundador de la firma, está admitido en Virginia, Maryland, el Distrito de Columbia, Nueva Jersey y Nueva York. Para programar una consulta, comuníquese con Law Offices Of SRIS, P.C. al (888) 437-7747.
En qué consiste la exposición de una empresa peruana a la ley estadounidense contra el lavado de activos
Casi todo pago internacional en dólares pasa, aunque sea por segundos, por un banco en Estados Unidos. Ese tránsito permite a las autoridades estadounidenses afirmar jurisdicción sobre fondos de una empresa peruana, aun cuando ni el ordenante ni el beneficiario estén en el país. Si el banco corresponsal detecta señales de alerta, puede retener la transferencia, presentar un reporte de actividad sospechosa y, en casos graves, dar aviso a los fiscales federales.
La exposición tiene varias formas. La más común es la retención o devolución de fondos y el cierre de cuentas por decisión del banco, un fenómeno conocido como de-risking que afecta a sectores enteros, como la minería artesanal, el comercio de oro, las casas de cambio y la importación desde ciertos países. La segunda es la acción civil de decomiso, en la que el gobierno estadounidense pide a un tribunal que declare los fondos producto de un delito y los retenga de manera definitiva. La tercera es la investigación penal, que puede alcanzar a la empresa y a sus directivos.
Las defensas existen en cada frente. Frente al banco, la empresa puede documentar el origen y destino de los fondos. Frente al decomiso civil, puede presentar una reclamación como propietario inocente dentro del plazo que fija el tribunal. Frente a la investigación penal, puede demostrar que sus controles eran razonables y que actuó de buena fe. La firma evalúa qué frente está abierto y qué pruebas lo cierran.
Situaciones típicas en las que la firma interviene
Fondos retenidos por un banco corresponsal
El banco peruano informa que la transferencia fue bloqueada en Estados Unidos y pide documentación adicional. La firma se comunica con el banco corresponsal o con sus abogados, presenta la documentación comercial que respalda la operación y, si el bloqueo tiene origen en una coincidencia con listas de sanciones, coordina la solicitud de liberación ante la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC).
Notificación de una acción de decomiso civil
Un tribunal federal publica o notifica una demanda contra los fondos. La empresa debe presentar una reclamación formal dentro del plazo señalado para no perder el derecho a defenderse. La firma redacta la reclamación, responde la demanda y litiga la condición de propietario inocente o la licitud del origen de los fondos.
Citación de un gran jurado o solicitud de documentos
Los fiscales federales pueden pedir registros a través del banco o directamente a la empresa cuando esta tiene algún vínculo con Estados Unidos. La firma revisa el alcance de la citación, negocia su amplitud y organiza la entrega de documentos sin renunciar a protecciones legales.
Cierre de cuentas y pérdida de acceso al sistema bancario
Cuando varios bancos cierran cuentas en cadena, la empresa necesita reconstruir su historial de cumplimiento para volver a ser aceptada. La firma prepara un expediente de debida diligencia reforzada, con políticas, procedimientos y verificación de contrapartes, que la empresa pueda presentar a nuevas instituciones.
Cómo Mr. Sris y los abogados Of Counsel de la firma manejan los asuntos de lavado de activos con fondos en Estados Unidos
Mr. Sris y los abogados de la firma admitidos en Estados Unidos conducen todo lo que ocurre bajo derecho estadounidense: la comunicación con el banco corresponsal, la reclamación en el proceso de decomiso, la respuesta a citaciones federales, la negociación con los fiscales y la solicitud de liberación ante OFAC si hay un componente de sanciones.
Los abogados Of Counsel de la firma admitidos en Perú reúnen las pruebas que están en Perú y atienden el frente local. Obtienen del banco peruano el detalle de la operación bloqueada, reconstruyen la cadena de contratos, facturas y declaraciones aduaneras que explican el origen de los fondos, revisan los reportes que el oficial de cumplimiento presentó a la Unidad de Inteligencia Financiera y representan a la empresa si la fiscalía peruana abre una investigación paralela por lavado de activos.
Ambos equipos trabajan sobre la misma cronología, de modo que lo afirmado ante un tribunal de Estados Unidos coincide con lo declarado en Perú.
Preguntas frecuentes
¿Por qué una empresa peruana necesita un abogado lavado de activos Estados Unidos empresa peruana si nunca ha operado allí?
Porque sus pagos en dólares atraviesan bancos estadounidenses y eso basta para que las autoridades de ese país actúen sobre los fondos. La empresa no necesita tener una filial, un empleado ni un cliente en Estados Unidos para que una transferencia quede retenida o sea objeto de decomiso. Cuando eso ocurre, la defensa se tramita bajo derecho estadounidense y ante instituciones de ese país.
¿Qué debo hacer en cuanto el banco me informa que la transferencia fue retenida?
Reunir de inmediato la documentación comercial de la operación y no enviar explicaciones improvisadas al banco. La firma revisa los documentos, identifica la causa probable de la retención y prepara una respuesta coherente antes de que la empresa la envíe.
¿Puedo recuperar fondos sujetos a una acción de decomiso civil?
Es posible presentar una reclamación y defender la licitud de los fondos, pero el resultado depende de las pruebas y de cada tribunal. La clave es actuar dentro del plazo que fija el proceso, porque quien no reclama a tiempo pierde el derecho a hacerlo. La firma presenta la reclamación y litiga el caso; no asegura ningún resultado.
¿La investigación en Estados Unidos puede extenderse a Perú?
Sí, las autoridades de ambos países intercambian información y una investigación puede abrir otra. Un reporte presentado en Estados Unidos puede llegar a la Unidad de Inteligencia Financiera peruana y derivar en una investigación de la fiscalía. Por eso la firma coordina desde el inicio la estrategia en ambos frentes a través de sus abogados Of Counsel en Perú.
¿Qué es el de-risking y cómo afecta a mi empresa?
Es la decisión de un banco de cerrar cuentas o rechazar clientes de un sector o país que considera de alto riesgo, sin necesidad de que exista una conducta ilícita concreta. Afecta a la empresa porque le quita acceso al sistema de pagos en dólares. La respuesta consiste en construir un expediente de cumplimiento que convenza a nuevas instituciones de aceptar la relación.
¿Los directivos pueden tener responsabilidad personal?
Sí, tanto en Estados Unidos como en Perú los directivos pueden ser investigados individualmente cuando se les atribuye conocimiento del origen ilícito de los fondos. La firma evalúa si los intereses de la empresa y de sus directivos coinciden y, cuando no es así, recomienda representación separada para evitar conflictos.
¿Cómo iniciamos el trabajo con la firma?
El primer paso es una consulta confidencial en la que usted explica qué ocurrió con los fondos y qué comunicaciones ha recibido. La firma identifica el frente abierto, propone las acciones inmediatas y define qué documentos deben reunirse en Perú. Para programar una consulta, comuníquese con Law Offices Of SRIS, P.C. al (888) 437-7747.
El Sr. Mayandía está autorizado para ejercer la abogacía en Perú. No está autorizado para ejercer la abogacía en los Estados Unidos.
Abogado responsable de este contenido: Mr. Sris (admitido en Virginia, Maryland, Distrito de Columbia, Nueva Jersey y Nueva York). Law Offices Of SRIS, P.C. es un bufete de abogados estadounidense. Los abogados extranjeros que colaboran con el bufete no están admitidos al ejercicio de la abogacía en ningún estado de Estados Unidos y su trabajo se limita a asuntos de derecho extranjero y a roles de enlace con abogados licenciados en EE.UU.
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